FPの使うソフトウェアシステム

FPのソフトウェアシステムとは

FPのソフトウェアシステムとは、一般的にはライフプラン作成ツール
や投資分析を行うツールを指します。
FPとして活動するには欠かせない存在ですね。僕もかなりの時間システムと向き合っています。

システムは大きく３パターンに分かれます。[box01 title=”システムの種類”]

• 有料のFPソフト
• 無料のFPソフト
• 自作のFPソフト

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FPソフトは僕の知る限りでも数十種類以上あります。
また、それぞれメリットとデメリットはあります。
１つ１つ見ていきましょう。

１.有料のFPソフト

有料ソフトのメリットはなんといっても使いやすいという事ですね。
システム会社もお金を貰って開発しています。
ソフトが使いやすくないと商品が売れませんから使いやすさを追求します。
また税制や各種制度の変更も随時アップデートしてくれるので、FPは手間いらずです。

独立系FPが多く使っているシステムとしては「FP名人」がありますね。
日本FP協会から毎月届く広報誌「FPジャーナル」でも広告があるので
FPなら目にした人も多いのではないでしょうか？僕も３年近く使っています。
他にも有料のFPソフトはありますが、FP名人が今のところ有料ソフトでは王道といったところでしょうか。

２.無料のFPソフト

無料のFPソフトは意外にあります。メリットはなんたって無料です。
気軽に使う事ができますよね。副業でFPをやっている方なんかは無料FPソフトで始めて見ると良いと思います。「ファイナンシャルティーチャー」なんかは私の知人も何人か使ってます。特に無料の中でも評判は良いですね。

３.自作のFPソフト

ごく稀にですが、自分でシステム作りましたー。という強者FPもいます。すごいですよね。
エクセルで作っている人も僕の知り合いで数人いますね。これらの方はFPの中でも職人気質が強いですね。これは誉め言葉です。

番外編：アメリカのFPソフト

アメリカでは、FP業界が発展しているのでFPソフトもかなり発達しています。
有名なのは「マネーガイドプロ」ですね。システムに顧客情報を入れるだけで
お客様に最適なアドバイスができるようになります。
アドバイスに使えるレポートは約２００ページあります。
もちろん２００ページ全てを渡すわけではありませんが、これだけレポートがあるのは
心強いですよね。
レポートの内容は、分析結果や提案の内容はもちろんですが、お客様に考え方を共有するための教育的コンテンツも盛り込まれています。
お客様に説明する資料としてはかなり細かい部分まで網羅されています。
必要かどうかは別としてヘルスケア分野、すなわち健康についても説明する資料があったりします。かなり手厚くサポートできる印象ですね。
さすがFP先進国のアメリカといったところでしょうか。

まとめ

いかがでしたか？FPソフトを選ぶ上でどのソフトを使うかは非常に重要ですよね。
システムを使ったことのないFPにとっては何が良いのか分からないケースが多いと思います。そんな時は一度無料のソフトを使ってみて、ライフプラン作成の「コツ」を覚えてから有料のソフトにシフトすると良いと思います。
FPのソフトウェアはたくさんあります。その中でも自分にあったソフトウェアが見つかると良いですね。自分に何があっているのか分からないという方はいくつかソフトウェアをご紹介しますのでお気軽にご連絡ください。