投稿者: FPのなかま編集部

みなさんはFPの資格をとった後どのようなビジョンを描いていますか？

FP資格は人気の資格ランキングで常に上位をキープしています。
ただ残念なことに食べられない資格（職業として稼げない）ランキングにも上位に登場します。今回はFPの資格取得後、実務を学ぶにはどこへ行けばよいのかをFPのなかま編集部が調査してみました。その中から厳選した３つをご紹介いたします。
また筆者の個人的な見解もお伝えさせて頂きます。

FP資格のランキングについて

まず資格の魅力度ランキングについてご紹介させて頂きます。

大手資格学校のTACでは６位

https://www.tac-school.co.jp/pittari/ranking.html

主婦層に強いユーキャンでは５位

https://www.u-can.co.jp/special/rank/index.html

お金になる資格ランキングでも堂々の１位を獲得しています。
やはりお金について学ぶことがお金を増やすことに直結しているようですね。
FPはお金の専門家ともいわれていますので、自分の資産運用も堅実に行っている方が多いですね。

また、お客様に資産形成のアドバイスを行う事によってさらに報酬を得る事ができる魅力ある仕事です。ただ僕のFPなかまの１人はお客さんには堅実な運用方法を教えていますが自身の運用はかなりハイリスクなものに取り組んでいます。
お客さんにはしっかりとした運用を勧めるけど自分の運用は性格的にハイリスクを好むんだよねぇ～と言っていました。医者の不養生といいますが、FPの中にもこういったタイプの方はいますね。

FPの実務を学ぶ場所

さてFPの実務を学ぶにはどこに行けばよいのでしょうか？
僕は手っ取り早くFP会社に入社しました。たまたま運よく独立系FP会社で採用を行っていたのでよかったですが、FP会社の採用は現実的にはほとんどありません。
あったとしても保険代理店で保険の販売をメインに行っているところがほとんどでしょう。
では具体的に実務を学ぶ場所はどういったところがあるのでしょうか。
今回は厳選した３つをご紹介しましょう。

その１白鳥光良のファイナンシャルプランナー実践道場2020

株式会社 住まいと保険と資産管理さんが運営していくFP実務を学べる講座です。 「１日セミナー＆１年間サポート」の実践プログラム です。
代表の白鳥光良さんは約２０年のFP業界での実務経験を余すことなくレクチャー頂ける事と思います。現在は先着で１２名の募集をしているようです。料金は177、000円と一見高額ですが、学んだノウハウを実践に活かす事を考えるとすぐに費用は取り返せると思います。以下概要です。

その２ FPマンション投資アナリスト養成講座

こちらは資格の学校LECとガイアの夜明けにも出演したことのあるFP高山
弥大さんのコラボセミナーです。
以下サイトから引用
100％の確率でクライアントに利益をもたらしながら
顧客単価90万円～160万円を実現し、
働く時間は平日3時間のFPが
顧客利益第一のマンション投資ビジネスモデルを公開！

http://www.lec-jp.com/event/invest/

平日３時間の労働でここまで稼げるのはホントかよ！？と言いたくなりますが
いってみてそこは実証するしかないでしょうね。ただ、不動産はFP相談の中でもかなり多い分野なので不動産の目利きなど最低限の知識は持っていた方が良いと思います。

その３　㈱MILIZE主催　FPの学校

こちらは経済評論家としても有名な山崎元さんが参画しているプロジェクトで個人的にも非常に興味を持っています。ただ開校日はまだ未定など全貌はあきらかになっておりません。FPが実務で必要な分野を体系的に学ぶことが可能との事です。僕もプレセミナーには１度参加しました。３月にも受講者向けの説明会があるようなのでこちらに参加するとある程度概要が見えてくると思います。
また最新の情報を入手次第公開したいと思います。

まとめ

いかがでしたか？今回はFPとして実務を学ぶことができる場所を厳選して３つご紹介いたしました。まだまだFPの仕事は知られていないのが現状でこれからビジネスモデルなどを研究していく必要があります。僕の周りにも１つの分野に特化しているFPもいればワンストップでサービスを提供しているFPもいます。
どれが正解というものではありませんが、自身にあったモデルを研究してよりお客様に価値あるサービスを提供していきたいですね。少しでも多くの人がFPに興味をもって１家に１FPがサポートする世の中を目指して僕も頑張ります！

 

FPのソフトウェアシステムとは

FPのソフトウェアシステムとは、一般的にはライフプラン作成ツール
や投資分析を行うツールを指します。
FPとして活動するには欠かせない存在ですね。僕もかなりの時間システムと向き合っています。

システムは大きく３パターンに分かれます。[box01 title=”システムの種類”]

• 有料のFPソフト
• 無料のFPソフト
• 自作のFPソフト

[/box01]

FPソフトは僕の知る限りでも数十種類以上あります。
また、それぞれメリットとデメリットはあります。
１つ１つ見ていきましょう。

１.有料のFPソフト

有料ソフトのメリットはなんといっても使いやすいという事ですね。
システム会社もお金を貰って開発しています。
ソフトが使いやすくないと商品が売れませんから使いやすさを追求します。
また税制や各種制度の変更も随時アップデートしてくれるので、FPは手間いらずです。

独立系FPが多く使っているシステムとしては「FP名人」がありますね。
日本FP協会から毎月届く広報誌「FPジャーナル」でも広告があるので
FPなら目にした人も多いのではないでしょうか？僕も３年近く使っています。
他にも有料のFPソフトはありますが、FP名人が今のところ有料ソフトでは王道といったところでしょうか。

２.無料のFPソフト

無料のFPソフトは意外にあります。メリットはなんたって無料です。
気軽に使う事ができますよね。副業でFPをやっている方なんかは無料FPソフトで始めて見ると良いと思います。「ファイナンシャルティーチャー」なんかは私の知人も何人か使ってます。特に無料の中でも評判は良いですね。

３.自作のFPソフト

ごく稀にですが、自分でシステム作りましたー。という強者FPもいます。すごいですよね。
エクセルで作っている人も僕の知り合いで数人いますね。これらの方はFPの中でも職人気質が強いですね。これは誉め言葉です。

番外編：アメリカのFPソフト

アメリカでは、FP業界が発展しているのでFPソフトもかなり発達しています。
有名なのは「マネーガイドプロ」ですね。システムに顧客情報を入れるだけで
お客様に最適なアドバイスができるようになります。
アドバイスに使えるレポートは約２００ページあります。
もちろん２００ページ全てを渡すわけではありませんが、これだけレポートがあるのは
心強いですよね。
レポートの内容は、分析結果や提案の内容はもちろんですが、お客様に考え方を共有するための教育的コンテンツも盛り込まれています。
お客様に説明する資料としてはかなり細かい部分まで網羅されています。
必要かどうかは別としてヘルスケア分野、すなわち健康についても説明する資料があったりします。かなり手厚くサポートできる印象ですね。
さすがFP先進国のアメリカといったところでしょうか。

FPの仕事をしてきた中で感じるのは、「向いている人」と「向いていない人」がはっきり分かれる傾向にあります。これは絶対ではありませんが、僕が思うにFPに向いている人の特徴があります。前に勤めていたFP会社では毎年複数の未経験FPを採用していました。しかし向いていない人は3カ月も持たず退職していきます。（向いていない人を採用する方も問題はありますが…）

今回は、僕が感じたFPに向いている人の特徴をご紹介させて頂きたいと思います。

FPの適正7つのチェックリスト

FPに向いている人かどうかをご判断いただくために7つのチェックリストを作りました。
まずはご自身でチェックがいくつ当てはまるか確認してみましょう。
チェックの数によって適性診断を致します。

1. 自分の話をするより人の話を聞くことが多い。
2. 身内や友達から相談を受けることがおおかった。
3. ボランティアに行った事がある。
4. コミュニケーションをとる事が好き。
5. 自分がお医者さんだったら、専門医より町医者になりたい。
6. 夏休みの宿題は計画的に終わらせる方だった。
7. 好奇心旺盛。

それぞれの項目について少し解説します。

FPに向いている人の特徴

□自分の話をするより人の話を聞くことが多い。

FPという仕事はお客様の悩みを聞くことが仕事といっても過言ではありません。
意外かもしれませんが、お客様に一方的に知識を「話す」よりお客様の話を「聞く」という事が重要なのです。人の話を聞くことが苦にならない人はFPに向いていると思います。

□身内や友達から相談を受けることがおおかった。

FPは相談しやすい人柄であればある程、仕事が増えます。弁護士さん税理士さんにはちょっとした事では相談しづらいイメージがあると思います。FPはそうなってはいけません。
常にお客様の身近な存在になる必要があります。過去に仕事の事や恋愛などの相談をあなたはどのくらい受けたことがありますか？

□ボランティアに行った事がある。

ボランティアに参加したことがある人はFPの適正があるといえます。
FPはお客様の役に立てば立つほど仕事が増えます。なぜなら、お客様に貢献をする事でまた相談に繋がったり、お客様の紹介が増えるからです。たとえ、目の前のお客様が今すぐFPに利益を繋がるお客様でなくても全力で相談に取り組む必要があります。お客様のハッピーは私のハッピーと思える人はFP向きだと言えるでしょう。

□コミュニケーションをとる事が好き。

FPはたくさんのお客様とコミュニケーションをとります。コミュニケーションをとる事が好きであれば、仕事が楽しい事間違いありません。世間話だけで面談が終わる事もありますからね。ただ何気ない世間話から具体的な相談が出てきたり、お客様を紹介し頂いたりする事はよくあります。雑談も楽しめると良いですね。

□自分がお医者さんだったら、専門医より町医者になりたい。

FPは税理士や司法書士のように資格がなければできない仕事ではありません。
いわゆる独占業務がないのです。ライフプランを作成するのにFP資格はなくてもできるのです。独占業務がない事がデメリットという人もいますが、僕はそうは思いません。
FPの仕事はお客様の課題を発掘し解決に導くことが重要です。その課題を全てFPが解決するのではなく、場合によっては専門家の力を借ります。
町医者であれば、自分の専門でない部分は専門医に「紹介状」を書くといった事がイメージしやすいと思います。これはFPに通づるところがあります。
独占業務が無いからこそコーディネーターとしての力量が重要なのです。

□夏休みの宿題は計画的に終わらせる方だった。

FPにとって計画性が大事な事は言わずもがなです。なんたってお客様の人生の計画を立てる専門家ですからね。計画性のないFPはお客様に説得力がありませんよね。
色んな物事に計画性をもって取り組める人はFPに向いているでしょう。

□好奇心旺盛。

FPの仕事は常に知識をブラッシュアップ、つまり磨きをかけていかなければなりません。
法令や税制は定期的に変わるので常にアンテナを張る必要があるのです。
これらのに興味をもって取り組むことができれば、FPとして活躍できる素養があると思います。

あなたはFPに向いていますか？

いかがでしたか？あなたはいくつあてはまりましたか？
チェックの適性診断は下記になります。あくまでも筆者の「独断診断」ですので。
4つ以上当てはまる人はFPの適性があると思います。
5つ以上当てはまる人はFPに関連する仕事をおすすめします。
6つ以上当てはまる人は副業FPからはじめてみましょう
7つ全て当てはまる人は今すぐにFPになりましょう。

FPの勉強する範囲は多岐に渡ります。僕自身、勉強はあまり好きではありません。
しかし知識がお客様に役立つ内容であれば、学ぶ意欲が湧いてきます。
勉強嫌いの僕がCFPを取得できたのも、将来のお客様に貢献できるというモチベーションがあったからです。
インプットだけの勉強はつまらないですが、アウトプットありきでしかもお客様が目の前で喜んでくるとくれば、勉強のモチベーションは保たれると思います。
お客様の話を聞き、課題解決のための知識を提供することで時には感動して涙を流す方もいます。FPは間違いなく感謝される職業です。これは勉強するしかないですよね。
少しでも多くの方が、FPという仕事を理解しFPの活躍の場が広がる事を切に願うばかりです。